Клиент Тинькофф‐банка пожаловался на блокировку средств после операции с биткоинами
01.03.2019 28 0

Клиент Тинькофф‐банка пожаловался на блокировку средств после операции с биткоинами

Новости
В закладки

Счета одного из клиентов Тинькофф-банка оказались заблокированными после того, как он провел сделку по продаже биткоинов на сервисе LocalBitcoins. Пострадавший Давид Оганян рассказал свою историю порталу «360».


По его словам, сервис LocalBitcoins был зарекомендован в одной из статей в журнале «Т-Ж», принадлежащем банку. Материал содержал предупреждения об опасности сделок с криптовалютой, но информации об их запрете не было, объясняет клиент.


Перед Новым годом Давид решил продать имевшиеся у него биткоины на сумму 40 тысяч рублей. Спустя пару дней банк заблокировал всю сумму, которая была на его счете, сообщил о наличии претензии со стороны отправителя средств и попросил прокомментировать сделку.


«При этом контрагентом выступал также клиент Тинькофф. Перевод нужно было подтвердить при помощи sms-сообщения и он был именным», — рассказал он.


На предложение вернуть деньги отправителю Давид ответил отказом.


Через три дня представители банка в телефонном разговоре с Давидом заявили, что не видят возможности обслуживать его в качестве клиента, все счета на данный момент заблокированы для использования дистанционного управления. Вывести средства он может только в конкретном отделении кредитной организации под письменное заявление.


Тем не менее после того, как история Давида попала в интернет и стала публичной, представители банка разблокировали все его карты, вернули премиальное обслуживание, но запросили документы по каждой операции за последние два месяца.


Давид опасается, что из-за такого повышенного внимания может попасть в «черные списки» физических лиц и будет иметь проблемы с открытием счетов и получением карт в других кредитных организациях.


В свою очередь банк также озвучил официальную позицию, которую просил опубликовать без сокращений.


«1. Согласно действующему законодательству, банк должен заниматься финансовым мониторингом операций. В отношении данного клиента было подозрение на мошеннические операции, поэтому мы временно ограничили дистанционное банковское обслуживание и запросили у автора уточняющие документы. Счета не замораживались никогда. После проведения комплексной проверки ограничения были сняты.


2. У нас нет никаких ограничений на операции с биткоинами, если они совершены в рамках закона.


3. Это личная позиция автора статьи. В дисклеймере в описании статьи указано, что в ней описан исключительно личный опыт автора. Кроме того, редакционная политика издания в принципе не зависима от Тинькофф Банка. По поводу вопросов выбора или публикации того или иного материала — лучше обращаться напрямую в редакцию.


4. Счета клиента никогда не блокировались. В данный момент к ним в принципе не применяется никаких ограничений. Запрошенные нами в рамках 115-ФЗ документы не имеют никакого отношения к ранее установленным (и снятым по итогам проверки) ограничениям дистанционного обслуживания. В данный момент мы ждем ответа от клиента по запросу в рамках 115-ФЗ («О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).


Эксперты поясняют, формально банк прав, поскольку правовой статус операций с криптовалютами в российском законодательстве не определен. И хотя продажа криптовалюты не является поводом для изъятия средств, использовать для подобных сделок традиционные банки с их вынужденной подозрительностью не совсем правильно.


Напомним, в январе крупные индийские банки предупредили клиентов, совершающих операции с криптовалютой, о возможной блокировке счетов.



Ну а пока у Вас есть замечательный шанс воспользоваться 100% бонусом на первый депозит "FIRSTDEPOSIT" от BINARIUM 



НАЧАТЬ ТОРГОВАТЬ
28
Комментарии (0)
Добавить комментарий
Прокомментировать
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СЧЕТ ИИС в 2019 году
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СЧЕТ ИИС в 2019 году
ИНВЕСТИЦИОННЫЙ СЧЕТ ИИС в 2019 году
04.02.19 Новости / Статьи
В современных реалиях становится достаточно сложно приумножать накопленный капитал. Большинство людей ставит для себя хотя бы задачу «минимум» — сохранить то, что есть
Крупнейший банк Японии начал внутреннее тестирование собственной криптовалюты
Японский финансовый конгломерат Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) запустил тестирование собственной криптовалюты среди сотрудников банка. Об этом сообщает
В 2011 году сотрудник Qiwi намайнил 500 тысяч биткоинов на терминалах компании
За три месяца 2011 года сотрудник платежного сервиса Qiwi намайнил 500 тысяч биткоинов на терминалах самообслуживания компании. Об этом пишет vc.ru со ссылкой на
«Путешественник во времени»: к 4000 году криптовалюта полностью вытеснит фиат
Человек по имени Джон, называющий себя путешественником во времени, заявил, что к 4000 году физические деньги будут полностью заменены криптовалютой. Об этом пишет
В России создадут единый реестр вкладчиков на базе блокчейна
В 2019 году в России появится единый реестр вкладчиков на базе технологии блокчейн. Его созданием займутся Центробанк и Агентство по страхованию вкладов, пишут
Мошенники крадут $9 млн в день при помощи криптовалюты
За первые два месяца в 2018 г. уже было зафиксировано 22 факта мошенничества, за этот промежуток времени злоумышленники похитили порядка $1,3 миллиарда
Войти через:
лучший сайт где можно скачать шаблоны для dle 12.0 бесплатно