Money management. Неподъёмный «подъём бабла»

Получали вы когда-нибудь трейдерский спам со словами «как поднять миллион с 10 тысяч»? Наверняка — да, причём неоднократно. Мало того, наc самих часто спрашивают об этом в социальных сетях и во время проведения вебинаров.
Призрак быстрого обогащения не даёт покоя некрепким трейдерским умам. А на самом деле, возможно ли это — «поднять миллион»? Сегодня мы постараемся честно ответить на этот вопрос с позиции money management.
 

Лёгкий вопрос? Трудный ответ

---

 
Сразу оговоримся, что расчёты мы будем вести в условных единицах. Для кого-то это будут рубли, для кого-то доллары, для кого-то бразильские реалы или тайские баты.
Пожалуйста, возьмите ручку и листок бумаги, сядьте за стол и очень хорошо подумайте. Вопрос, на который вам предстоит ответить, таков — сколько бы вы хотели заработать (на рынке, конечно) и за какой срок?.. Ответили?
Давайте представим, что вы написали «хочу зарабатывать 100 000 в месяц». Теперь с помощью статистики попробуем определить, реально ли это.
 

Ставка решает всё

---

 
Допустим, ключевая ставка центробанка в нашей стране составляет 7,5% годовых. Возьмём её как некий ориентир, который показывает, под сколько процентов мы можем положить в банк наши деньги без всякого риска (хотя на практике эта ставка, конечно, несколько ниже).
Если мы с вами разместим на счёте в банке сумму равную примерно 1 млн. 334 тыс., то гарантированно получим 100 000… в год. Чтобы иметь возможность получать такую же сумму в месяц (предполагается, что 100 000 мы каждый месяц будем снимать со счета) сумма наших вложений вырастет до 1 334 млн. * 12 = 16 млн.
 

Больше, чем «безриск»

---

 
Когда вы приходите торговать на любой рынок, то, конечно, ожидаете получить больше, чем безрисковая ставка. Следовательно, инвестировать надо меньше. Но вот сколько? Будем отталкиваться, опять же, от получаемого процента.
И вот здесь снова вопрос — а что считать приемлемой доходностью на рынке? Предлагаем сориентироваться по американскому фондовому рынку.
Итак, за 2017 год индекс Dow Jones вырос примерно на 24%. Это означает, что, составив портфель из акций, входящих в индекс, и ничего не делая в течение всего года, можно «поднять» 24%.
Давайте посчитаем, сколько нужно инвестировать, чтобы заработать таким образом 100 000 в месяц. Подсчёты простые — около 5 млн. Теперь задайте себе ещё один вопрос — а много ли людей на рынке способны обогнать такую доходность?
 

Сферический доход в вакууме

---

 
На текущий момент доход профессиональных управляющих активами вряд ли сможет превысить 20–25% годовых. Вы можете возразить, сказав, что с некоторыми инструментами доходность может быть и гораздо выше — до 80% по отдельным активам. То есть если взять такую доходность хотя бы за год, то понадобится всего лишь 1,5 млн.
Согласиться с этим можно, но только в идеале. Можете ли вы быть уверены, что все ваши операции будут прибыльными? К сожалению, это невозможно — хотя бы с точки зрения теории вероятности.
 

Рассчитываем силы

---

 
Следовательно, если вы будете оперировать слишком большими суммами, стремясь добиться высокой доходности, то рискуете очень быстро расстаться со своими деньгами. Здесь и включается наш money management, который «рекомендует» нам оперировать такими суммами, которые позволят вам даже в случае нескольких убыточных операций остаться на плаву.
Вывод отсюда прост и известен практически каждому человеку, торгующему на рынке. Если вы хотите зарабатывать большие или очень большие деньги, будьте готовы инвестировать ещё больше.
На первом же этапе — наш вам совет — постарайтесь научиться сначала не терять деньги, а потом попробовать хотя бы «обогнать» безрисковую ставку. Поверьте, на длительном периоде времени сделать это крайне непросто.

---

НАЧАТЬ ТОРГОВАТЬ