{covid19 type="line" country="Russia"}
Из-за чего банк может заблокировать счёт по 115-ФЗ
25.12.2020 159 0

Из-за чего банк может заблокировать счёт по 115-ФЗ

Бизнес
В закладки

По статистике каждая пятая компания в России сталкивалась с блокировкой счёта. При этом больше половины предпринимателей не могли осуществлять никакие операции во время блокировки. Читайте, за что банки чаще всего блокируют счета ИП и ООО, как на это влияет закон 115-ФЗ и как избежать ограничений при работе с контрагентами и выводе денег.

Что такое 115-ФЗ

115-ФЗ — это закон, который противодействует финансированию терроризма и легализации доходов, полученных преступным путём. На практике этот документ обязывает банки применять меры внутреннего контроля, чтобы обезопасить бизнес клиентов от возможных рисков, например работы с ненадёжными контрагентами и налоговых задолженностей. А также помогает снизить вероятность появления фирм-однодневок, в которых незаконно проводят крупные суммы денег и обналичивают их.

Какие операции привлекают внимание банка

Операции, которые обычно интересуют банк, перечислены в методических рекомендациях от Центрального банка. На эти рекомендации ориентируется служба комплаенса банка: она анализирует операции по счетам клиентов. К подозрительным операциям, которые чаще всего привлекают внимание службы комплаенса банка, относятся следующие.
Работа с ненадёжными контрагентами. Если предприниматель работает с фирмами, которые скрывают доходы, не платят налоги или участвуют в обналичивании денег, это вызывает подозрение. Служба комплаенса отслеживает, когда на счёт ИП или ООО поступают деньги от ненадёжных контрагентов или клиент переводит деньги таким контрагентам.


Налоговый разрыв. Центральный Банк рекомендует банкам выявлять операции клиентов, которые могут свидетельствовать о неуплате налогов, в том числе НДС. Поэтому банки зачастую запрашивают налоговые декларации, договоры с контрагентами и другие документы, которые подтверждают правильность расчёта налогов к уплате. Например, если компания получает деньги с НДС, а платит без НДС, банк захочет узнать, куда этот НДС девается. Для этого он попросит предпринимателя предоставить подписанные документы с партнёрами и налоговые декларации.
Переводы на личные счета физических лиц. Если предприниматель часто и регулярно переводит деньги со счёта компании себе на карту или на карты другим физическим лицам, это может быть расценено как уклонение от социальных выплат или незаконное обналичивание.
Снятие наличных. По рекомендациям Центрального банка лимит наличного расчёта между юридическими лицами в рамках одного договора — 100 тысяч рублей. Если со счёта компании за один раз сняли больше денег, это вызовет у банка подозрение.

Есть несколько сфер, которые чаще других привлекают внимание службы комплаенса банка. Это строительство, оптовая торговля и грузоперевозки.

Компании из этих отраслей часто не оформляют сотрудников, обналичивают деньги для закупки материалов и покупают товары без документов, что всегда вызывает вопросы.

Как избежать блокировки счёта

У банка нет задачи блокировать счета клиентов. У него есть задача проверять все операции на соответствие требованиям 115-ФЗ.
Мы составили рекомендации, которые помогут работать так, чтобы у банка не было поводов усомниться в законности операций по счёту.

Бинарные опционы считаются высокодоходным финансовым инструментом. Как и вся торговля на биржах, бинарные опционы также имеют высокие риски потерять все деньги с депозита.



НАЧАТЬ ТОРГОВАТЬ
159
Комментарии (0)
Добавить комментарий
Прокомментировать
7 важных изменений в декабре для бизнеса
Изменятся правила кассовых операцийУказание Банка России № 5587-У от 05.10.2020 г. Было: по старым правилам только сотрудники могли проводить кассовые операции:
Что изменится в налогах с 2021 года
В следующем году для предпринимателей будут действовать новые правила по налогам. Собрали наиболее значимые налоговые изменения 2021 года, которые вступают в силу с 1
КАК СОСТАВИТЬ БИЗНЕС ПЛАН ДЛЯ БИЗНЕСА
Бизнес-план — это чёткая программа действий предприятия, рассчитанная на определённый срок. Такой документ нужен не только чтобы впечатлить инвесторов, но и придумать
Отмена ЕНВД: что нужно сделать
С 2021 года ЕНВД перестанет действовать. Если вы применяете этот режим, остался всего месяц, чтобы подготовиться и сменить налоговую систему. Прочитайте, что ещё нужно
Изменения в трудовом законодательстве в 2021 году
С 1 января 2021 года в России появятся новые правила в работе с сотрудниками. Мы собрали их все в одном материале, чтобы вы ничего не упустили.
Новые формы Р11001 и Р13014: как правильно заполнять
25 ноября налоговая обновила формы для регистрации юридических лиц и ИП, а также изменений в ЕГРЮЛ. Изменения коснулись документов Р11001, Р13001 и Р14001. Последние два
Войти через:
лучший сайт где можно скачать шаблоны для dle 12.0 бесплатно